람다256이 온체인 이상거래 탐지·자금세탁방지(AML) 솔루션 클레어(CLAIR)를 통합 워크플로 형태로 고도화했다고 밝혔다. 이번 개편으로 국내 금융기관은 기존 AML 시스템을 교체하지 않고도 이상거래 탐지, 트래블룰 확인, 자금흐름 조사, 의심거래보고(STR)까지 하나의 흐름으로 연결해 처리할 수 있게 됐다.
규정과 거래를 잇는 지식그래프
클레어는 온톨로지 기반 지식그래프를 통해 법령, 탐지 규칙, 고객 관계, 온체인 거래 정보를 연결한다. 이를 통해 특정 거래가 왜 의심거래로 분류됐는지 근거를 확인할 수 있다는 게 람다256의 설명이다. 금융정보분석원(KoFIU) 업무규정과 STR 서식, 특정금융정보법이 요구하는 요건도 시스템 안에 반영돼 있다. 국내 미인가 거래소 라벨 데이터도 함께 제공해 금융기관이 자체 탐지룰을 만들고 시뮬레이션해볼 수 있도록 지원한다.
기존 시스템과 연계해 사업화
람다256은 이번 고도화가 기존 AML 시스템 교체나 데이터 이동 없이도 클레어의 분석 기능을 연계할 수 있도록 설계됐다고 강조했다. 케이뱅크 등 은행·카드사와의 협력을 통해 기관별 탐지 규칙 생성 기능도 개선하고 있다. 트래블룰 솔루션 베리파이바스프(VerifyVASP)와의 결합도 강화했으며, 노딧(Nodit) 운영 경험을 바탕으로 글로벌 KYT 기업, 안랩블록체인컴퍼니(ABC)와도 협력하고 있다.
조원호 람다256 사업본부장(CBO)은 “클레어는 분산된 컴플라이언스 정보를 통합해 탐지부터 조사, 규제 보고까지 하나의 흐름으로 연결하는 데 초점을 맞췄다”고 말했다. 이어 “베리파이바스프와의 협력을 바탕으로 국내 금융기관이 효율적인 AML·컴플라이언스 운영 체계를 구축하도록 지원하겠다”고 덧붙였다.
람다256은 노딧, 클레어, 스코프(SCOPE) 등 세 플랫폼을 운영 중이며 최근 SOC 2 Type II 인증을 획득했다. 규제 대응 인프라를 하나의 워크플로로 묶으려는 이번 고도화는 국내 금융기관의 컴플라이언스 운영 체계에 실질적인 변화를 가져올지 주목된다.